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合 格 投 资 者 声 明

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一、具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一: 家庭金融净资产不低于300万元;家庭金融资产不低于500万元; 近3年本人年均收入不低于40万元。

二、最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。

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外贸信托-富荣216号石家庄融创中心集合资金信托计划

时间:2021-07-14 来源:原创

计划要点

产品名称:外贸信托-富荣216号石家庄融创中心集合资金信托计划;

产品类型:房地产开发贷款类集合资金信托计划;

发行机构:中国对外经济贸易信托有限公司;

投资起点:人民币30万元起,按照1万元整数倍增加;

发行规模:13.1亿元,以实际资金募集情况为准;

风险等级: R3;

发行对象:面向个人和机构客户发行;

发行时间:2021年7-12月月;

资金运用方式:信托资金用于向石家庄市巨邦房地产开发有限公司发放信托贷款,贷款资金用于石家庄融创中心二期31号地块和33号地块的开发建设或归还股东借款。

信托期限: 1期各批次信托计划预计存续期限均为12个月,2期、3期各批次信托计划预计存续期限均为18个月, 4期、5期各批次信托计划预计存续期限均为24个月,具体生效日以受托人宣布的日期为准。受托人根据项目实际运行情况决定某期某批次信托提前结束或延期的,则以实际期限为准。

信托计划生效满3个月后,借款人可逐期逐批次(以期次/批次序号顺序为准)提前还款,若借款人提前归还某批次贷款,则该批次信托计划提前结束。同时,委托人/受益人在此确认,受托人有权作出是否提前结束各期各批次信托计划的决定,而无须征求委托人/受益人意见。

信托受益权类型:信托受益权划分为等额份额的信托单位,每一信托单位初始对应信托资金人民币1元。本信托计划信托受益权分为A类受益权(享有A类受益权的受益人为A类受益人)、B类受益权(享有B类受益权的受益人为B类受益人)和C类受益权(享有C类受益权的受益人为C类受益人)。其中,A类受益权向自然人发行,B类受益权向机构客户发行,C类受益权定向发行。

收益分配方式:各期各批次信托计划自生效满一个月后的每自然季度末月的20日(如遇节假日或公休日则顺延至下一工作日)与各期各批次信托计划终止之日为收益核算日,在每个收益核算日后10个工作日内本信托计划向受益人支付相应的信托收益/利益。各期各批次信托计划终止之日分配本金及相应收益,具体请见信托合同;

业绩比较基准:%/年

 

 

期次

 

 

1期

 

 

2、3期

 

 

4、5期

 

 

期限

 

 

12个月

 

 

18个月

 

 

24个月

 

 

30万≤单笔投资金额<300万

 

 

6.5%

 

 

6.7%

 

 

6.8%

 

 

300万≤单笔投资金额<1000万

 

 

6.7%

 

 

6.9%

 

 

7.0%

 

 

1000万≤单笔投资金额

 

 

6.8%

 

 

7.0%

 

 

7.1%

 

 

在上述预期收益率设定基础上,受托人有权针对单笔委托资金另行与委托人/受益人约定预期收益率,以信息填写页为准。

二、交易对手及项目简介

借款人:石家庄市巨邦房地产开发有限公司成立于2013年5月23日,为河北巨邦房地产开发有限公司全资子公司。2019年12月融创集团通过其全资子公司北京融创恒基地产有限公司并购取得石家庄巨邦54%的股权,通过石家庄巨邦继续开发石家庄融创中心项目。截止2021年3月31日,石家庄巨邦总资产129.81亿元、净资产18.78亿元,无关注或不良债务。

担保人:融创房地产集团有限公司。融创集团由天津顺驰发展有限公司与天津市政投资有限公司投资设立,于2003年1月31日经天津市工商行政管理局西青分局批准成立。控股股东为融创中国控股有限公司,其通过在英属维尔京群岛设立的五家离岸全资子公司间接控制融创集团的全部股权。截止2019年12月31日止,融创集团实收资本余额为150亿元。根据中指2020年排名,融创位列百强榜第四位。2020年9月,中诚信证券评估有限公司综合评定公司确定的主体信用等级为AAA,债券信用等级为AAA。

用款项目简介:石家庄融创中心项目位于河北省石家庄市主城区裕华区,距地铁4号线南栗站1.5公里,交通较为便利。石家庄融创中心项目计划用地177.47公顷(含道路及绿带),其中住宅及商业实际用地117.5公顷,商分为四期开发,另有回迁区单独开发。本次合作的31#、33#地块属于二期,位于项目南侧,规划为高层,主力户型是小于120平米的2居或3居,属于刚需加改善类型。其中31#地块已取得4证, 33#地块已取得3证(施工证将于近期取得),自有资金出资均超过总投的25%,项目公司控股股东北京恒基具备一级开发资质。

抵押物项目简介:本项目抵押物为石家庄融创中心二期31#、33号地块,根据北京仁达房地产土地资产评估有限公司评估于2021年5月7日出具的预评估值,抵押物价值分别为8.6010亿元、10.2548亿元。抵押人先将石家庄融创中心二期31号地块的国有建设用地使用权以第一顺位抵押给受托人,受托人按照已完成抵押手续的抵押物对应的贷款规模募集信托资金6亿元,受托人有权决定是否继续发行33号地块对应的信托规模。

三、计划特点

项目位于华北地区核心城市

● 用款项目、抵押物和还款来源为石家庄融创中心项目二期,位于河北省会城市石家庄,交通较为方便。项目前期销售情况较好,预计抵押物销售回款对本信托计划本息具有较好的保障作用。

多重风控措施:

● 土地抵押:石家庄融创中心二期31#地块和33#地块项下的国有建设用地使用权,抵押率不超过70%。

● 保证担保:融创集团对借款人按期足额偿还贷款本息提供连带责任保证担保。

● 项目公司股权不对外质押

● 资金监管:对贷款资金和保证金账户进行监管。

● 销售进度考核:设定网签、回款目标,开始销售后,根据网签情况按月归集保证金。

投资收益较为可观:

● 高于同期银行存款利率。

管理规范、透明:

● 引入优质银行托管机制;

● 受托人将按季制作信托资金管理报告、信托资金运用及收益情况表,并在受托人网站(www.fotic.com.cn)“网上信托”栏目进行披露。

四、认购流程

● 投资人确认加入本信托计划后,通过外贸信托财富管理中心客户服务热线进行预约登记;

● 认购人应于签订信托合同前,将信托资金汇至信托计划资金收付账户,签订信托合同时,认购人应提供:

a)自然人:认购资金付款凭证原件和复印件,本人的身份证件原件和复印件,作为收益兑付账户的本人任意银行账户复印件(应提供开户支行名称);

b)机构:认购资金付款凭证,营业执照复印件,授权委托书,法定代表人身份证复印件,经办人有效身份证件,信托利益分配账户复印件,以上材料均需加盖公章。

五、咨询方式

现场咨询: 北京:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心中座1层,外贸信托财富管理中心

上海:上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦27层

山西:山西省太原市万柏林区长风西街6号煤炭交易中心16层,外贸信托财富管理中心

深圳:广东省深圳市福田区深南大道7888号东海国际中心B座1301

成都:四川省成都市锦江区东御街18号百扬大厦21层

重庆:重庆市江北区聚贤岩广场9号国华金融中心A座17层

青岛:山东省青岛市市南区香港中路9号,青岛香格里拉中心17层1702室

西安:陕西省西安市高新区锦业一路6号永利国际金融中心37层

武汉:湖北省武汉市武昌区洪山广场保利大厦A座15楼1502

苏州:江苏省苏州市吴中区工业园区圆融时代广场24幢A座国寿金融大厦6楼612室

厦门:福建省厦门市思明区湖滨北路151号中化能源5楼

南京:江苏省南京市建邺区庐山路188号南京新地中心36楼3610室

天津:天津市和平区赤峰道136号天津国际金融中心25楼2506室

电话咨询: 400-898-8806

公司网址: www.fotic.com.cn

注:投资人不得违规汇集他人资金购买信托产品,违规者要承担相应责任及法律后果。本产品说明书仅为宣传推介用品,具体条款及其他未尽事宜请以信托计划合同和信托计划说明书为准。

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